Актуальный рейтинг крупнейших латвийских банков в 2021 году

Лучшие иностранные банки для российских миллионеров — 2021. Рейтинг Forbes

Лидер прошлого года Credit Suisse сместился на третье место, а крупнейший швейцарский частный банк UBS возглавил рейтинг (в прошлом году банк занимал второе место).

Как мы считали

1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков в России и пять зарубежных.

2. Рейтинговый балл для иностранных банков на 50% зависит от числа голосов, поданных российскими банкирами, на 50% — от позиции в рейтинге Euromoney.

Баллы: 100

Год основания: 1862

Руководитель: Ральф Хамерс

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

UBS — крупнейший швейцарский частный банк, в России присутствует с 1996 года. В 2020 году как в центральном офисе банка, так и в российском прошли кадровые перестановки. В ноябре швейцарский офис UBS возглавил Ральф Хамерс, до этого руководивший голландской финансовой группой ING. В мае вице-председателем UBS по вопросам Центральной и Восточной Европы, Греции и Израиля стала Елена Гриффин из JPMorgan Chase, за 11 лет работы в этом банке она построила «очень сильную франшизу», ориентирующуюся на клиентов-миллиардеров региона, подчеркивалось в меморандуме о назначении. Чистая прибыль UBS в 2020 году увеличилась на 54%, до $6,6 млрд. Прибыль подразделения Global Wealth Management до налогообложения выросла на 20%, до $4,1 млрд.

Баллы: 80,0

Год основания: 1890

Руководитель: Филипп Рикенбахер

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

За 2020 год активы под управлением банка увеличились до 434 млрд швейцарских франков, а к концу первого полугодия 2021-го достигли 486 млрд. Чистая прибыль банка за 2020 год выросла на 50%, составив 698 млн швейцарских франков. В начале 2020 года швейцарский регулятор Finma запретил банку совершать крупные сделки: санкции были введены из-за «значительного отставания» Julius Baer в борьбе с отмыванием денег. Недостатки в антиотмывочной системе банка были обнаружены между 2009 и 2018 годами и связаны с предполагаемой коррупцией в нефтяной компании PDVSA и Международной федерации футбола (FIFA). В ноябре 2020 года Julius Baer подписал соглашение с Мин­юстом США о прекращении расследования коррупции в FIFA и выплате штрафов на $79,7 млн.

В 2020 году чистый приток средств клиентов Julius Baer составил 3,5%, плюс 15,1 млрд швейцарских франков, в основном за счет клиентов из Германии, Великобритании, Испании, Люксембурга, Ирландии и России, а также ОАЭ и Мексики.

Баллы: 73,3

Год основания: 1856

Руководитель: Томас Готтштейн

Штаб-квартира: Цюрих, Швейцария

Credit Suisse занимается частным банковским обслуживанием более 160 лет, а на российском рынке работает более 20 лет. Порог входа для клиентов — 5 млн швейцарских франков ($5,5 млн). Еще в 2016-м банк прекратил обслуживание счетов в России и перевел их в Швейцарию. Единственная опция, доступная в Москве, — инвестиционные консультации. В октябре 2020 года «Коммерсантъ» сообщил, что Credit Suisse расширяет команду Wealth Management для российских клиентов за счет сотрудников BNP Paribas: в банк должны были перейти восемь бывших сотрудников банка под руководством Нонны Ушениной.

Баллы: 36,7

Год основания: 1871

Руководитель: Джейми Даймон

Штаб-квартира: Нью-Йорк, США

JPMorgan Chase — американский инвестиционный банк. Несмотря на присутствие в России, банк не оказывает услуги физлицам. Private Bank JP Morgan не очень широко представлен за рубежом — его доля на мировом рынке составляет менее 2%. В 2020 году подразделение банка по управлению активам и частным капиталом привлекло $276 млрд клиентских активов. Сумма активов под управлением только подразделения Wealth Management на 30 июня 2021 года, по информации Reuters, составляла $673 млрд. Банк агрессивно расширяет направление по работе с богатыми клиентами: в июле 2021 года JP Morgan заявил о намерении удвоить численность брокеров в подразделении Wealth Management в ближайшие пять-семь лет и довести ее до 1000.

Баллы: 33,3

Год основания: 1805

Руководитель: Рено де Планта

Штаб-квартира: Женева, Швейцария

Pictet — швейцарский частный банк. Под управлением Wealth Management Pictet в 2020 году было 240 млрд швейцарских франков, что на 3% больше, чем в 2019 году. Сейчас у банка 22 офиса по всему миру. Pictet увеличил число консультантов за год с 352 до 363 человек. Прибыль банка за 2020 год выросла на 7%, до 577 млн швейцарских франков. У Pictet нет офиса в России, но он принимает на обслуживание российских клиентов. Минимальный чек — 2 млн швейцарских франков ($2,2 млн).

Читайте также:
Полет из Москвы в Ригу: время в пути, также сколько ждать на паспортном контроле, какие авиакомпании осуществляют перевозку пассажиров, что нельзя проносить на борт?

Баллы: 33,3

Год основания: 1796

Руководитель: Патрик Одье

Штаб-квартира: Женева, Швейцария

Lombard Odier — швейцарская банковская группа, образованная в 2002 году. Вошедший в группу банк Darier, Hentsch & Cie был основан в 1796 году, поэтому Lombard Odier претендует на звание старейшего частного банка Женевы. Оказывает услуги по управлению активами в Швейцарии, странах Европы, Латинской Америки и Азии. Сумма активов под управлением банка на конец 2020 года составила 316 млрд швейцарских франков. У группы открыто 30 офисов по всему миру, есть и представительство в Москве.

Рейтинг крупнейших банков мира в 2021 году

На основании показателей отчетности был составлен перечень банков, которые занимают лидирующие позиции. Особое место в рейтинге принадлежит финансовым учреждениям из Поднебесной.

Какие критерии использовались при составлении рейтинга

При составлении перечня самых крупных банков аналитики учитывали данные финансовой отчетности. Особое внимание уделялось нескольким показателям:

Также обратите внимание на мультивалютные дебетовые карты от Альфабанка и Тинькофф, а для путешественников (если такие сейчас есть), подойдет кредитная карта Tinkoff Airlines с выгодными условиями для бронирования туристических услуг и множеством других опций.

  1. Сумма активов, которыми располагает компания, включая собственный капитал и заемные средства.
  2. В рейтинг вошли банки, которые лидируют по величине рыночной капитализации.
  3. К наиболее важным показателям можно операционную и чистую прибыль.
  4. Аналитики учитывали стоимость акций финансовых учреждений.

ТОП-10 банков, которые лидируют по финансовым показателям

По мнению аналитиков в число самых крупных банков вошли следующие финансовые учреждения.

Industrial and Commercial Bank of China (ICBC)

Активы банка составляют 4 913 млрд долларов. Холдинг был основан в 1984 году. Число сотрудников составляет 450 тыс. чел. Головной офис ICBC находится в Пекине. При этом 70% акций финансового учреждения принадлежит государству.

Agricultural Bank of China

На 2 месте по количеству активов находится Agricultural Bank of China, который имеет в своем распоряжении 4 008 млрд долларов. Решение об основании ABoC было принято в 1951 году Мао Цзэдуном. Его основной задачей было оказание поддержки рабочим и крестьянам. Показатель рыночной капитализации составляет 133 млрд долларов. Представительства ABoC находятся не только в Китае, но и в других странах.

China Construction Bank Corporation

3 место рейтинга занял «китайский строительный банк», который был основан в 1954 году. Сумма активов China Construction Bank Corporation составляет3 652 млрд долларов. Холдинг лидирует по показателю рыночной капитализации, который по последним данным достиг 211 млрд долларов.

Сразу после открытия основной задачей финансового учреждения было оказание услуг государственным структурам. Однако через несколько лет банк решил изменить профиль. Теперь холдинг стал коммерческим. В финансовом учреждении работает около 345 тыс. сотрудников.

Bank of China ltd

В 1912 году был создан Bank Of China – один из старейших и надежных банков Поднебесной. Учреждение занимает лидирующие позиции в финансовой сфере. Активы Bank Of China составляют 627 млрд долларов.

Mitsubishi UFJ Financial Group

Это крупнейший банк, который работает в Японии. Рыночная капитализация холдинга составляет 63 млрд долларов. Банк смог занять 4 место в рейтинге за счет широкой сети офисов, который работают по всему миру. Конгломерат был сформирован за счет слияния 2 крупнейших банков в 2005 году. Головной офис Mitsubishi UFJ Financial Group находится в городе Осака.

JPMorgan Chase

Благодаря интенсивному развитию JPMorgan Chase стал одним из крупнейших банков. Штаб-квартира учреждения находится в Нью-Йорке. JPMorgan Chase – это крупнейший инвестиционный банк, который располагает активами в размере 3 246 млрд долларов. Финансовый холдинг считается самым дорогим в мире, так как величина рыночной капитализации составляет 423 млрд долларов.

HSBC Holdings plc

Крупнейший конгломерат находится в Лондоне. Изначально банк был создан для оказания услуг европейским и китайским участникам рынка. Существует больше 10 дочерних компаний, которые оказывают широкий перечень услуг. Общая сумма активов холдинга превышает 2 956 млрд долларов.

Читайте также:
Как устроиться на работу военным врачом в Сирии

BNP Paribas

К числу лидеров можно отнести французский банк BNP Paribas, который имеет разветвленную сеть офисов по всему миру. Основные представительства находятся в 3 городах: Женеве, Париже и Лондоне. Общая капитализация холдинга составляет 68 млрд долларов.

Bank of America (BoA)

В США крупнейшим банковским конгломератом является Bank of America (BoA). Финансовое учреждение оказывает широкий спектр услуг. По последним отчетам сумма активов американского банка составляет 2 738 млрд долларов.

Crédit Agricole

В десятку лидеров входит французский банк Crédit Agricole, который располагает активами в размере 2 386 млрд долларов.

У российских пользователей могут возникнуть вопросы, касающиеся отсутствия наших банков в рейтинге. Причина заключается в скромных финансовых показателях. К примеру, сумма активов Сбербанка составляет всего лишь 448 млрд долларов.

ТОП 20 Крупнейших банков мира в 2021 году

Представляем вашему вниманию ТОП 20 самых крупных мировых банков на 16 января 2021.

Рейтинг построен по суммарным активам банка. Подробнее об этом показателе читайте в конце статьи.

Уже несколько лет подряд лидирующие позиции в этом рейтинге занимают банки Китая, и это вполне закономерно, учитывая ежегодный прирост экономики и производительности Поднебесной.

Industrial and Commercial Bank of China (ICBC)

Самый крупный банк в мире – Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC), входит в “Большую четверку” финучереждений Поднебесной, контролирует, практически, пятую часть всей банковской сферы в Китае.

ICBC имеет в своих активах 4 913 миллиардов долларов по последним данным, а рыночная капитализация составляет 231 млрд. долларов, что делает его самым богатым банком в мире.

Банк организован в 1984 году и, на данный момент, насчитывает более 450 тысяч сотрудников. Штаб-квартира компании расположена в Пекине. Более 70% компании является собственностью государства.

Agricultural Bank of China

ABoC основан в 1951 году Мао Цзэдуном для помощи колхозам, крестьянам и рабочим. На текущий момент банк уверенно закрепился в сфере коммерческих финансовых организаций Китая и мира. Главный офис находится в Пекине, однако банк в своих активах имеет ещё порядка 24 тысяч представительств по всей стране и даже за рубежом.

Активы Agricultural Bank of China насчитывают более 4 008 млрд. долларов, а рыночная капитализация по последним данным составляет $133 миллиардов.

China Construction Bank Corporation

Третий в нашем рейтинге лучших банков мира, а также второй по “величине”, банк Китая был основан в 1954 году и дословно именуется как “Китайский строительный банк”. По последним данным в его активах находится 3 652 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет более 211 миллиардов.

Изначально CCB был организовывался исключительно под государственные взаиморасчеты, однако впоследствии был успешно перепрофилирован в коммерческий. В состав компании входит более 14 тысяч отделений по всему миру, в которых работает 345 тысяч сотрудников.

Bank of China ltd

Bank Of China – один из самых больших, старых и надежных банков в Китае. Организован он в 1912 году и по сей день остаётся лидирующим в банковском секторе. Более 70% компании принадлежат китайскому правительству, а сам банк имеет отделения более чем в 20 странах мира.

По последним данным в составе активов банка находится около 3 627 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 108 миллиарда.

Mitsubishi UFJ Financial Group

Японская холдинговая компания располагает активами на 3,354 триллиона долларов, что делает её крупнейшим банком Японии с рыночной капитализацией в 63 миллиардов долларов. Расширенная сеть отделений по всему миру позволяет MUFG оказывать услуги клиентам в 40 странах мира.

Компания была основана в 2005 году в ходе слияния двух крупнейших банков Японии, а штаб-квартира текущего холдинга расположена в городе Осака.

JPMorgan Chase

JPMorgan Chase – один из самых быстроразвивающихся и влиятельных конгломератов США в банковском секторе.

Компания была основана в 2000 году в результате объединения нескольких крупнейших банков. Штаб-квартира JPMorgan Chase расположилась в Нью-Йорке на Манхеттене. Является одним из крупнейших инвестиционных банков мира.

Читайте также:
Достопримечательности Канарских островов с описанием и фото - куда сходить и что посмотреть самостоятельно, туристическая карта

На текущий момент в его активах сосредоточено 3 246 млрд. долларов, а рыночная капитализация компании составляет 423 миллиардов долларов, что делает ее также одной из самых дорогих компаний в мире.

HSBC Holdings plc

Страна: Великобритания (Англия).

Лондонский HSBC является одним из крупнейших конгломератов банковского сектора в Европе и мире, насчитывая в своих активах более 2,956 триллиона долларов и 113 миллиардов долларов рыночной капитализации.

Изначально он создавался исключительно для взаиморасчетов между Европой и Китаем и, по сей день, остаётся ключевым в данных вопросах, однако дополнительно насчитывает свыше 10 дочерних компаний, которые занимаются всеми возможными в данной отрасли операциями.

BNP Paribas

Европейский лидер в сфере финансовых, банковских и страховых услуг BNP Paribas был основан в 1999 году. На текущий момент компания имеет представительства по всему миру и главные офисы в Женеве, Париже и Лондоне.

В активах этого банка находится более 2 946 млрд. долларов при рыночной капитализации в 68 миллиарда.

Bank of America (BoA)

BOA является крупнейшим банковским конгломератом Соединённых штатов Америки, оказывающим обширный спектр финансовых услуг по всей стране и за её пределами. Штаб-квартира компании расположена в городе Шарлотт штата Северная Каролина.

По последним отчетам на балансе Банка Америки сосредоточено активов на сумму 2 738 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 286 миллиарда.

Crédit Agricole

Замыкающий десятку лидеров в рейтинге крупнейших банков мира французский Crédit Agricole имеет на балансе активов на сумму 2 386 миллиардов долларов, при рыночной капитализации размером 35 миллиардов.

Crédit Agricole является одной из самых крупных компаний во Франции, которая успешно контролирует большую часть банковской сферы страны.

#11 – #20 крупнейшие банки мира

Банки претенденты, которые в любой момент могут войти в список из 10 самых больших банков.

# Банк Страна Активы
11 Citigroup США $2 234 млрд.
12 Japan Post Bank Япония $2 140 млрд.
13 Sumitomo Mitsui Financial Group Япония $2 139 млрд.
14 Mizuho Financial Group Япония $2 094 млрд.
15 Wells Fargo & Co. США $1 922 млрд.
16 Banko Santander Испания $1 829 млрд.
17 Postal Savings Bank of China Англия $1 684 млрд.
18 Societe Generale Франция $1 632 млрд.
19 Deutsche Bank Германия $1 627 млрд.
20 Groupe BPCE Франция $1 463 млрд.

*Некоторые данные могут быть неточными, учитывая отсутствие, или ограниченный доступ к публикациям отчетов за последние периоды.

Как видите, в данный список не вошёл ни один банк России. Самый крупнейший банк РФ Сбербанк имеет в своих активах порядка 33,6 триллионов рублей, что в переводе на текущий курс составляет 448 миллиардов долларов, а это, как вы можете понять, существенно меньше даже от замыкающего двадцатку рейтинга Groupe BPCE.

ТОП 100 мировых банков по странам

Список из стран по количеству банков входящих в “топ 100 по суммарным активам”.

Рейтинг Страна Количество банков в топ 100
Европейский союз 34
1 Китай 18
2 США 12
3 Япония 8
4 Франция 6
Великобритания 6
Южная Корея 6
5 Канада 5
Германия 5
Испания 5
6 Австралия 4
Бразилия 4
7 Швеция 3
Нидерланды 3
Сингапур 3
8 Италия 2
Швейцария 2
9 Австрия 1
Бельгия 1
Дания 1
Финляндия 1
Индия 1
Норвегия 1
Россия 1
Тайвань 1

По каким критериям построен рейтинг самых крупных банков мира?

Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надёжных, прибыльных и успешных банковских компаний, однако критерии фильтрации весьма специфичны, чтобы уверенно выделить самый крупный в мире банк. Именно поэтому рейтинги составляют по разным параметрам, и один и тот же банк может быть в первенстве по одному критерию и, в тоже время, аутсайдером по другому.

Одними из наиболее актуальных параметров для сравнения банковских организаций являются:

Сумма всех активов – общая стоимость всех денежных объектов в собственности компании, а также денежного капитала, который состоит из собственных средств организации, денег вкладчиков, межбанковских кредитов и средств, полученных от эмиссии облигаций. Данный рейтинг, как было сказано выше, построен именно по сумме всех активов банка.

Читайте также:
Почта России: регистрация иностранца по месту пребывания, особенности временной прописки через отделение связи

Рыночная капитализация – совокупная стоимость компании с учетом всех её подразделений и коммерческих активов. Рыночная капитализация компании рассчитывается на основе биржевой стоимости её акций.

Кроме того, важными критериями для банка также являются: операционная и чистая прибыль, оборот, количество отделений и работников в компании.

Топ 10 крупнейших банков мира по величине активов

Рассмотрим топ-10 крупнейших банков мира, составленного на основании «Глобального рейтинга 100 крупнейших банков по совокупным активам».

Американские банки доминировали в этом списке на протяжении десятилетий. Но превращение КНР в глобальный экономический центр помогло многим китайским банкам занять место в топе. Из 10 крупнейших банков четыре из Китая, два из США и два из Франции.

Рейтинг S&P Global Market Intelligence учитывает совокупные активы кредитных организаций. Однако стоит иметь в виду разницу в методах бухгалтерского учета. Банки США используют US GAAP, а банки в большинстве других стран отчитываются по МСФО. Если бы американские банки отчитывались по МСФО, то JPMorgan Chase был бы четвертым по величине банком вместо шестого.

10 — Credit Agricole

Второй по величине банк во Франции с активами $2,117 трлн. Он был признан одной из самых устойчивых компаний в мире. Credit Agricole был основан в 1894 г. и изначально предоставлял банковские и финансовые услуги фермерам. Сейчас это крупнейший в мире кооперативный финансовый институт.

9 — Bank of America

Гуру личных финансов Рамит Сетхи публично раскритиковал Bank of America, назвав его «одним из худших банков на планете». Однако это один из крупнейших банков в мире с совокупными активами в $2,281 трлн. С рыночной стоимостью в $325 млрд это третий по величине банк в мире по рыночной капитализации. Компания усилила свою инвестиционно-банковскую деятельность, приобретя Merrill Lynch в 2008 г.

8 — BNP Paribas

Крупнейший банк во Франции был создан в 2000 г. после слияния Национального банка Парижа (BNP) и Paribas. В его активе $2,357 трлн. У BNP Paris более 40 млн клиентов в 75 странах мира.

7 — HSBC Holdings

HSBC со штаб-квартирой в Лондоне является крупнейшим банком в Европе с общими активами $2,521 трлн. Он был основан в 1885 г. как Гонконгская и Шанхайская банковская корпорация в британском Гонконге. У HSBC офисы в более чем в 80 странах. Компания занимается потребительскими финансами, предоставляет частные и корпоративные банковские, инвестиционные услуги.

6 — JPMorgan Chase & Co

Это крупнейший банк в США по совокупным активам и рыночной капитализации. Компания управляет активами в размере $2,533 трлн, а ее рыночная стоимость в настоящее время составляет $390 млрд. Он был образован в 2000 г. после слияния JPMorgan & Co и Chase Manhattan Bank. Кредитная организация предлагает банковские услуги частным и корпоративным клиентам, управление активами и услуги по управлению частным капиталом.

5 — Mitsubishi UFJ Financial Group

Японский финансовый конгломерат управляет активами на сумму $2787 трлн. Банк был образован в 2005 г. после слияния Bank of Tokyo-Mitsubishi и UFJ Bank. Это также вторая по величине публичная компания в Японии.

4 — Bank of China

Все четыре крупнейших банка мира — это китайские банка известные как «Большая четверка». Общие активы Bank of China составляют $2,991 трлн. Он был основан в 1912 г. и является старейшим из банков «большой четверки». С 1912 по 1942 г. банк от имени правительства осуществлял эмиссию банкнот. Сегодня Bank of China представлен более чем в 27 странах, мира. Помимо розничного и корпоративного банкинга, Bank of China занимается услугами по страхованию и управлению активами.

3 — Agricultural Bank of China

Сельскохозяйственный банк Китая также известный как AgBank, управляет активами на сумму $3,235 трлн. Agricultural Bank of China был создан в 1951 г. после слияния Cooperation Bank и the Farmers Bank. У банка более 330 млн клиентов и 25 000 филиалов по всему Китаю. Государственный гигант входит в десятку крупнейших банков мира.

Читайте также:
Порядок подготовки документов для визы в Индию

2 — China Construction Bank Corp

Главный офис Строительного банка Китая (CCB) находится в Пекине, и его активы под управлением насчитывают $3,4 трлн. Кредитная организация предлагает банковские услуги для физических лиц и корпоративных клиентов, инвестиционные услуги и услуги по управлению активами. Он также работает в казначейском секторе, занимаясь долговыми ценными бумагами, денежными рынками и валютами. До 2013 г. Банк Америки владел чуть более 10% CCB.

1 — Industrial & Commercial Bank of China

Промышленно-коммерческий банк Китая (ICBC) является крупнейшим банком на планете с общими активами в $4,009 трлн. Этот государственный банк был основан в 1984 г., а в конце октября 2006 провел первичное размещение акций и привлек рекордные $22 млрд, разместив 48,4 млрд акций (18% от общего числа). Cсегодня ICBC насчитывает около полумиллиона сотрудников по всему Китаю. У него есть филиалы в Канаде, Макао и Турции.

Для сравнения: Активы крупнейшего российского банка — Сбербанка — по итогам 2018 г. составили 31,2 трлн руб. или примерно $480 млрд.

БКС Брокер

Последние новости

Рекомендованные новости

Рубль быстро дорожает: доллар пробил 72, евро приблизился к 83

Строительный сектор на Московской бирже. Инфографика

Акции Microsoft выходят из «пилы». Windows 11 помогает расти

Ход торгов на СПБ. Рынок акций США обретает уверенность

5 лучших акций России, которые стабильно обгоняют рынок

Цена на газ продолжает падать

Хороший отчет Сбербанка. Как отразится на акциях

Андрей Мовчан: Инвестиции в развивающиеся рынки похожи на IPO

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

Copyright © 2008–2021. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Читайте также:
Виза в США через Грузию или другие страны: в чем выгода

  • Новости 2021 года
  • Новости 2020 года
  • Новости 2019 года
  • Новости 2018 года
  • Новости 2017 года
  • Новости 2016 года
  • Новости 2015 года
  • Новости 2014 года
  • Новости 2013 года
  • Новости 2012 года
  • Банковский специалист широкого профиля
  • Основы бухгалтерского учета в банке
  • Банковский аналитик
  • Бесплатные тесты
  • Отзывы об обучении
  • Демо-версия курса
  • Партнерская программа
  • Обложки для документов
  • Календарь мероприятий
  • Пресс-релизы мероприятий
  • Прошедшие мероприятия

НОВОСТИ

для банков, о банках и не только.

    Вы здесь:
  1. Главная
  2. Банковские новости
  3. Новости за 2021 год
  4. Рейтинг Top-1000 банков мира по итогам 2020 года
    Вы здесь:
  1. Главная
  2. Банковские новости
  3. Новости за 2021 год
  4. Рейтинг Top-1000 банков мира по итогам 2020 года

Рейтинг Top-1000 банков мира по итогам 2020 года

Журнал The Banker опубликовал ежегодный рейтинг Top-1000 банков мира. Это один из наиболее влиятельных рейтингов в мировой финансовой отрасли. Эксперты The Banker констатируют: несмотря на то, что мир борется с пандемией, банковский сектор в глобальном плане остается довольно устойчивым, а по сравнению с финансовым кризисом 2007-2009 годов банки держатся на удивление хорошо.

Лидеры рейтинга. Китайский банк ICBC возглавляет рейтинг The Banker Top-1000 банков мира девятый год подряд. Это самый крупный банк мира и по активам (5,1 трлн USD), и по размеру капитала (440 млрд USD). В рейтинге The Banker’s Top 1000 World Banks 2021 сейчас 144 банка из Китая, и их общий капитал составляет $2,96 трлн — это почти вдвое больше, чем у 178 банков из США ($1,58 трлн), представленных в этом рейтинге.

Первые четыре места в рейтинге — и по размеру капитала, и по активам — сохранили с прошлого года крупнейшие китайские банки — ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China и Bank of China. Более того, на китайские банки приходится 37% мировой совокупной прибыли банков мира до налогообложения. Пятое место в рейтинге занимает американский JP Morgan Chase & Co.

Обзор банковской отрасли мира. Совокупный капитал первого уровня, принадлежащий 1000 крупнейших банков мира, составил 9,9 трлн долларов – это самый высокий показатель за всю историю, при этом продемонстрирован рост на 12,7% по сравнению с годом ранее. Несмотря на проблемы, связанные с COVID-19, мировой банковский сектор имеет устойчивую позицию и готов к рискам лучше, чем когда-либо.

Тем не менее, пандемия негативно отразилась на прибыльности банков: совокупная прибыль банков мира до налогообложения упала за 2020 год на 19,2% по сравнению с 2019 годом, составив $936 млрд против $1,159 трлн долларов, хотя суммарные активы выросли за год на 16% с $128,1 трлн до $148,6 трлн. На совокупном глобальном уровне в течение 2020 года в качестве резервов на возможные потери по ссудам банками было создано дополнительно $352 млрд, что оказало давление на прибыль.

Приходи на курс «Банковский специалист широкого профиля»,
чтобы понять, как и зачем банки создают резервы,
и как они
влияют на капитал и прибыль!

Совокупная рентабельность капитала (ROE) и совокупная рентабельность активов (ROA), соответственно, продемонстрировали ту же тенденцию снижения. Самые высокие показатели ROA и ROE имеют банки Латинской Америки (0,93% и 10,49%), Африки (0,88% и 9,39%), Восточной Европы (0,87% и 7,32%) и банки Китая (0,78% и 9,64%). Лишь в 16 странах мира совокупная прибыль банков не сократилась по итогам 2020 года, это касается, например, Китая, Индии, Швейцарии.

На курсе «Банковский аналитик» мы учим качественно
анализировать финансовое состояние банка, в том числе рассчитывать ROA/ROE,
и, конечно, пишем настоящее аналитическое заключение
по реально действующему коммерческому банку!

Китайские банки в настоящее время агрегируют 25,3% мировых активов ($148,6 трлн) и генерируют 37,2% прибыли, тогда как банки США суммарно владеют 13,5% активов банковской системы мира и генерируют 18,5% прибыли до налогообложения. Китайские банки доминируют в мировой банковской индустрии.

Читайте также:
Особенности оформления визы в Финляндию в 2021 году

Rank

Previous
rank

Bank

Country

Tier 1 capital ($bn)

China Construction Bank

Agricultural Bank of China

Bank of America

Mitsubishi UFJ Financial Group

Bank of Communications

China Merchants Bank

Postal Savings Bank of China

Sumitomo Mitsui Financial Group

Shanghai Pudong Development Bank

Лидеры по убыткам. Испанский банк BANKIA получил самые большие убытки среди всех банков из Топ-1000 мира, окончив 2020 года с минусом в 6,5 млрд долларов, и в 2021 году он присоединился к третьему по величине испанскому банку – La Caixa (CaixaBank), прибыль которого в разы меньше убытков Банкии. Второе место по убыткам занял немецкий Commerzbank (-$3,2 млрд), третье – итальянский UniCredit (-$3 млрд). Испанский банк Santander, являющийся одним из крупнейших банков мира (входит в Топ-20), получил четвертый по величине убыток в размере $2,6 млрд, и это первый убыток банка за 160-летнюю его историю.

На уровне страны получили совокупный убыток банки Ирландии, Греции, Испании, Португалии и Кипра.

Россия. На этом фоне более чем достойно выглядит российская банковская система, которая по итогам 2020 года получила совокупную чистую прибыль в размере 1,6 трлн рублей (

$22 млрд), что всего лишь на 6% меньше рекордного финансового результата докризисного 2019 года. Россия сохранила 7-е место в мире по прибыли банковского сектора. The Banker констатирует, что экономические показатели банков России в 2020 году однозначно были хорошими, несмотря на глобальный кризис здравоохранения, падение цен на нефть и неустойчивый рубль.

В нынешнем рейтинге Топ-1000 российских банков – 21 (годом ранее в рейтинг входило 23 банка, из списка крупнейших банков мира выбыли банки «Русский стандарт» и «ИНГ-банк»).

Отдельного упоминания в аннотации к рейтингу удостоился банк «ФК Открытие». The Banker указал, что для сопоставимости все данные в рейтинге выражаются в долларах США, однако падение некоторых валют к доллару приводит к снижению позиций банков в рейтинге. Есть банки в Топ-1000, которые больше всего поднялись бы в рейтинге, если бы эффекты обесценения национальных денег были бы сведены к нулю. В этом году больше всего «пострадал» из-за падения курса рубля банк «Финансовая корпорация Открытие», который мог бы занять в рейтинге по размеру капитала 223-е место, а не 256-е как это получилось по факту.

Помимо этого, The Banker поставил АЛЬФА-БАНК на первое место в рейтинге эффективности российских банков, назвав его результаты по прибыльности и рентабельности «выдающимися». Интегральная оценка эффективности The Banker’s Top-1000 World Banks рассчитывается по восьми показателям: рост, прибыльность, операционная эффективность, качество активов, рентабельность активов с учетом риска, коэффициент ликвидности, финансовая стабильность, доля заемного капитала. Вторую позицию в общем рейтинге самых эффективных российских банков занимает Совкомбанк. Московский Кредитный банк и Тинькофф заняли соответственно третью и четвертую позиции в рейтинге лучших показателей.

Крупнейшим банком России по капиталу является, разумеется, Сбербанк с капиталом первого уровня в $65,9 млрд. Банк занимает 33-е место в рейтинге Топ-1000 мира по размеру капитала. The Banker отметил, что Сбербанк имеет хорошие показатели надежности, ликвидности и операционной эффективности, а также в последние годы Сбербанк добился больших успехов в сокращении расходов.

Regional
rank

World
rank

Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов

Вариант 1: недвижимость

Cамый очевидный и надежный вариант — недвижимое имущество. По данным опроса «Ромир», более половины россиян (52%) предпочли бы вложить свободные деньги в недвижимость или землю. Людям психологически проще расставаться с деньгами, когда взамен они получают что-то твердое и осязаемое, что потом можно сдать, перепродать, заложить или использовать для собственных нужд.

Читайте также:
Интересное за неделю: от трудоустройства в Норвегии до туризма несовершеннолетних

Позитивные моменты:

  • риск потери капитала полностью почти отсутствует — если не считать случаев мошенничества или физического разрушения;
  • если локация выбрана удачно, то можно самостоятельно выбирать арендаторов и поднимать ставку;
  • можно заработать на росте стоимости, заходя на ранних стадиях строительства;
  • можно сократить расходы по налогу с аренды за счет регистрации ИП на упрощенке или на патенте;
  • можно воспользоваться льготной ипотекой, покупая дом в новостройке;
  • оформление сделки за счет материнского капитала, чтобы получить имущественный вычет для покупки и обслуживания квартиры.

Но есть и минусы, главный — это не пассивный доход. Если вы хотите системно инвестировать в недвижимость, то становитесь предпринимателем. И тогда нуждаетесь в надежной управляющей компании, каких на рынке мало. Есть и другие минусы:

  • риск, что квартиросъемщики не заплатят, а квартира не будет приносить доход;
  • порог входа достаточно высок — не у всех есть несколько миллионов на квартиру;
  • дополнительные расходы на содержание недвижимости (затраты на риелтора/брокера, регистрацию, оценку, ремонт, налоги, коммунальные платежи);
  • если сдавать жилье в аренду, то в большинстве случаев доходность будет меньше депозита в пересчете на вложенное;
  • рублевая недвижимость часто теряет в стоимости, и доходность по ней получается даже ниже депозита;
  • заработок ограничен и, как правило, находится в коридоре 5–10% годовых, что не ведет к приумножению капитала, а лишь помогает его сохранить.

Что касается рынка нежилой недвижимости, то он сильно упал за 2020 год. Согласно исследованию Knight Frank, доля офисного сегмента снизилась на 25%, торговая недвижимость — 79%, гостиничная — 67%. При этом инвестиции в складские активы выросли до ₽41,3 млрд, что больше годовых результатов за всю историю. Это легко можно обосновать тем, что логистические и складские объекты стали неотъемлемой частью развития рынка e-commerce.

В России этот вид инвестирования только набирает популярность. По итогам марта 2021 года число частных инвесторов на Мосбирже достигло более 11 млн. При этом активно торгующих на бирже граждан гораздо меньше: около 1,2–1,3 млн человек, что составляет буквально 2–3% работающего населения страны. Это крайне низкий показатель.

Начать инвестировать можно и с нескольких тысяч рублей. Для новичков фондовый рынок и его инструменты представляются чем-то очень сложным, но это не так.

Сначала необходимо открыть счет у брокера. Большинство российских банков сейчас имеют брокерские лицензии — достаточно позвонить или скачать приложение. Далее инвестор переводит деньги со своего банковского счета на брокерский, баланс которого он видит в своем приложении, и все — можно инвестировать.

Часто начинающим инвесторам предлагают отдать деньги в доверительное управление. Однако они могут управлять своим портфелем самостоятельно и делать это достаточно успешно. Самая эффективная стратегия — это покупка акций в долгосрок. Достаточно выбрать от 7 до 15 бумаг сильных компаний (в идеале — в бизнесе которых вы разбираетесь или чьей продукцией пользуетесь, понимая, что она качественная), а потом держать их акции. Это каждый способен сделать самостоятельно, без управляющего.

Наиболее популярные инструменты — акции и облигации. Облигация — это долговая ценная бумага. Она дает право держателю на получение купона, который выплачивается ежеквартально. И в конце срока гасится тело облигационного займа. Акции выпускаются акционерным обществом и закрепляют права владельца на получение определенного процента от прибыли компании. Как правило, от 25% до 50% прибыли компании уходят на дивиденды.

Акции доходнее, но они волатильны — их цена может существенно меняться в зависимости от настроений рынка и финансовых показателей компании.

Рекомендую держать в портфеле количество облигаций, равное вашему возрасту в процентном соотношении. Если вам 35 лет, то 35% средств можно держать в облигациях, остальное в акциях. Крупные компании платят по облигациям 7–8%, российский рынок акций растет в среднем на 9–10%, а самые талантливые инвесторы получают 20–30% ежегодно.

Кризисы — отличное время для покупки акций и получения сверхдоходности. Известен пример российской пенсионерки — Ларисы Морозовой. В 2008 году, когда в России был кризис, она купила акции российских компаний. Теперь Лариса получает двузначные и трехзначные дивидендные доходности, а также ведет вебинары в Школе Московской биржи.

Читайте также:
Образец багамской визы

Когда рынок растет и акции беспрерывно дорожают, то стоит задуматься об их продаже, наращивании подушки безопасности. Главное правило — лучше инвестировать регулярно по чуть-чуть, чем вовсе не делать этого.

Вариант 3: частные компании/бизнес

По данным международной аналитической компании Preqin, рынок прямых (внебиржевых) инвестиций дает доходность в полтора-два раза выше, чем фондовый рынок. У этого инструмента есть нюансы.

Риски: на публичный рынок, как правило, выходят уже зрелые крупные компании. Их денежные потоки более-менее стабильны и прогнозируемы, внутренние процессы хорошо отстроены. Им присвоены кредитные рейтинги, которые позволяют кредитоваться без залогов под невысокий процент.

В малом и среднем бизнесе ничего этого нет. Если говорить про совсем ранние стадии, которые называются pre-seed (есть только идея) и seed (есть первые продажи, но пока компания убыточна), то здесь «смертность» компаний составляет 90% и более.

Если у компании стадия развития «Раунд А», то фирма, как правило, работает в плюс. Ее бизнес-модель доказана, но при этом она еще не масштабировалась. Проект еще имеет кратный потенциал роста, пусть не в 10 тыс. раз, как на стадии pre-seed, но в 10–20–50 и даже 100 раз вырасти вполне может.

Ликвидность: в прямых инвестициях продажа связана с самостоятельным поиском покупателя, сложными переговорами, подключением корпоративных юристов. Эта проблема отчасти решается частными брокерами и площадками по продаже готового бизнеса и долей в них. Сейчас некоторые компании создают чаты инвесторов в Telegram для того, чтобы организовать внутреннюю биржу, соединяющую потенциальных покупателей акций и продавцов. Такая механика не может обеспечить сопоставимую ликвидность. Но например, у Dodo Pizza в Telegram-чате более 2500 инвесторов, и можно приобретать или продавать пакет даже на $1 млн.

Срок инвестирования: прямые инвестиции — это минимум три года. В 2017 году я инвестировал в Dodo Pizza ₽13,2 млн. Тогда одна акция компании стоила 1300$. Сейчас сделки на вторичном рынке совершаются в коридоре от $3500 до $4000 за одну акцию. А пакет моей компании оценивается более чем в ₽30 млн.

Активное владение: если профессионально заниматься прямыми инвестициями, то необходимо гораздо более глубокое погружение в суть бизнеса. Для компании это очевидный плюс — они приобретают не только инвестора, но и амбассадоров бренда.

При этом нужно тщательно подбирать инвесторов. А тем, в свою очередь, не стоит иметь неправильные ожидания. Стоит осознавать все риски и понимать, что это бизнес и никаких гарантий здесь нет и быть не может.

Как инструмент хранения денег золото может быть выгодно только на долгосрочную перспективу. С 1979 по 2019 год драгметалл рос в среднем на 3–3,5% в год. При этом всегда возможно временное снижение цен, от чего есть риск уйти в минус.

Отдельно хочется отметить отсутствие системы страхования вкладов. Если банк, в котором у вас лежит золото, обанкротится, то все ваши активы пропадут. Подобные операции лучше доверять надежным банкам, чья устойчивость и стабильность выгодны не только вкладчикам, но и государству.

С сентября 2020-го по март 2021-го количество жителей России, пришедших на Московскую биржу, выросло более чем в полтора раза. При этом набирает популярность участие в первичных размещениях (IPO), которые могут дать высокую доходность. Например, сервис Airbnb вышел на IPO в декабре 2020-го, и уже через три месяца его акции выросли на 188%.

Но в процессе, когда частная компания становится публичной, есть свои подводные камни.

Аллокация: если спрос превышает предложение, то вложить всю планируемую сумму невозможно. Брокеры распределяют акции пропорционально между всеми инвесторами. Например, если вы хотите вложить миллион, то вам могут одобрить только 10 тыс. И дальше вы уже ищете, куда разместить оставшуюся сумму.

Локап-период: это заранее заданный период времени (обычно три месяца) после IPO, когда держатели не могут продать акции компании. Его используют, чтобы спекулянты не обвалили цену бумаг. За время локап-периода цена может измениться: например, Facebook вышел на IPO в мае 2012-го, а через три месяца его акции упали в два раза.

Читайте также:
ПМЖ в Южной Корее из России 2021: как переехать, отзывы переехавших, что нужно, сколько стоит виза F-5

Стартапы: на IPO могут выйти совсем молодые компании без выручки. Вкладываться в них крайне рискованно, так как сложно спрогнозировать потенциал акций. Например, фитнес-стартап Peloton вышел на IPO в 2019 году. Акции компании упали сразу же, так как руководство неправильно оценило стоимость компании, и только в 2020 году бумаги начали расти.

ТОП-100 банков по активам

  • По активам
  • По депозитам для физ. лиц
  • По кредитам для физ. лиц
  • Рейтинг по надежности
  • Рейтинг Moody’s
  • Рейтинг Standard&Poor’s
  • Рейтинг Forbes
  • Рейтинг Fitch
  • Рейтинг Эксперт РА
  • Рейтинг АКРА
  • А
  • Б
  • В
  • Г
  • Д
  • Е
  • Ё
  • Ж
  • З
  • И
  • Й
  • К
  • Л
  • М
  • Н
  • О
  • П
  • Р
  • С
  • Т
  • У
  • Ф
  • Х
  • Ц
  • Ч
  • Ш
  • Щ
  • Э
  • Ю
  • Я
  • Весь каталог

Выгодные предложения

8% годовых для новых клиентов в первые два месяца. Пополнение и снятие ваших денежных средств без потери процентов

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: 8%
  • Сумма: от 1 ₽
  • Срок: от 1 дня
  • Капитализация: есть
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

Удобный поиск недвижимости и заказ отчета об оценке

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчётов
  • Сумма: от 100 000 до 3 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.99%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Кредит до 1 млн рублей по паспорту

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчётов
  • Сумма: от 100 000 до 5 000 000
  • Валюта: рубли
  • Ставка: от 5,5%
  • Срок: до 7 лет
  • Цель: на любые цели
  • Подтверждение дохода: требуется
  • Обеспечение: не требуется
  • Решение: день в день

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Подтверждение дохода
  • Снятие наличных
  • Тип: Visa Gold
  • Льготный период: 6 месяцев
  • Кредитный лимит: до 600 000
  • Обслуживание в первый год: до 2 388 ₽
  • Обслуживание со второго года: до 2 388 ₽
  • Особенности:
  • Процентная ставка: 11,9%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Срок рассмотрения заявки: до недели
  • Период рассрочки: нет

Подписка с выгодной СберКартой Прайм, переводами без комиссии, кино, музыкой, скидками от партнеров. До +10% бонусами за Ситимобил и АЗС, +5% за оплату в кафе и ресторанах, а так же +5% за покупки в СберМаркете.

  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Тип: Visa Classic, MasterСard Standard
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Особенности:
  • Cash back: нет
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: нет
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка

Первоначальный взнос не нужен. Ставка не зависит от КАСКО. Минимум документов.

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчётов
  • Сумма: от 300 000 до 5 000 000
  • Валюта кредита: рубли
  • Ставка: 3,9%
  • Срок: от 13 месяцев до 5 лет
  • Страхование каско: по желанию клиента
  • Вид транспорта: легковой автомобиль подержанный иностранный или российский
  • Подтверждение дохода: требуется
  • Обеспечение: требуется
  • Решение: до недели

Последние отзывы о банках

Недавно заходила в одно из отделений Газпромбанка, чтобы проконсультироваться по поводу ипотеки. Так как подбираем банк для оформления, то имею определенный список вопросов, которые и озвучиваю в каждом Читать далее.

Отзыв полезен? 0 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Осталась довольна обслуживанием в банковском отделении. Оформляла дебетовую карту на зарплату. Раньше обслуживалась в другом банке, но вот в последнее время он меня совсем не устраивал, поэтому перешла Читать далее.

Отзыв полезен? 0 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

ВЫМОГАТЕЛИ CТАРОЕ 100 ЛЕТНЕ ВЫМОГАТЕЛЬСТВО ЧИРИЙ НА ЖОПЕ КОММУНИЗМА И КАК НИ СТРАННО НА СОБСТВЕННОЙ ЖОПЕ

Отзыв полезен? 0 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: